Question 1

なぜキャッシュバジェットが重要なのか？

Accepted Answer

キャッシュバジェットは、特に中小企業にとって非常に重要です。これにより、企業は、流動性に問題を抱えることなく、顧客に提供できる信用の額を設定することができます。現金収支は、企業が多くの支出に見舞われる時期に現金が不足することを避けるのに役立ちます。

Question 2

キャッシュインバンクとは？自動現金化とは？

Accepted Answer

現金自動預け入れの仕組み現金自動預け払い機で受け取った小切手のMICR（磁気インク文字認識）情報と支払総額を、データフィードで会社に転送することが必要です。

Question 3

キャッシュフローに影響を与えるものは何ですか？

Accepted Answer

その機能の多くは、損益計算書と、当期純利益や運転資本といった貸借対照表の明細から導き出されている。売上高、原価、在庫、売掛金、買掛金など、これらの項目を構成する要因の変化は、すべて営業活動によるキャッシュフローに影響する。

Question 4

現金を持ち歩くべき理由とは？

Accepted Answer

また、現金はいざという時のために持っておくと安心です。例えば、クレジットカードを受け付けない業者がいたり、クレジットカードの限度額が少なかったりする場合、現金は頼りになるバックアップになります。しかし、大きな疑問が残ります。毎日どれくらいの現金を持ち歩けばいいのでしょうか？

Question 5

成功する企業はキャッシュプアであってもよいのか？

Accepted Answer

ビジネスは、利益を上げていても、キャッシュフローが十分でないことがある。ビジネスは、キャッシュフローがよくても、利益が出ないことがあります。短期的には、多くのビジネスがキャッシュフローと利益のどちらかに悩まされます。急成長や予想外の成長により、キャッシュフローや利益の危機が発生することがあります。

Question 6

キャッシュフローが悪くなる原因は何ですか？

Accepted Answer

資金繰りが悪化する主な原因としては低収益または（より悪い）損失。容量の過剰投資。あまりに多くの在庫。

Question 7

経費はすべて現金ですか？

Accepted Answer

非現金支出が損益計算書に表示されるのは、実際に現金で支払われていないにもかかわらず、会計原則がその計上を義務づけているからです。非現金費用の最も一般的な例は減価償却費で、現金で一度に支払ったにもかかわらず、資産の原価は長期間に渡って分散しています。

Question 8

なぜ現金が資産とみなされるのか？

Accepted Answer

手元現金は、容易に入手できることから流動資産とみなされます。現金は、企業が流動負債を決済するために使用できる法定通貨です。

Question 9

銀行にある現金とは？銀行はどのように現金を確認するのか？

Accepted Answer

現金の計数は、出納係の立会いのもとで行わなければならない。海外や遠隔地にある支店のために、監査人が現金を実際に確認することが不可能な場合、監査人は出納係に最終日に手持ちの現金をすべて銀行口座に入金するよう依頼しなければなりません。

Question 10

ディーラーは現金払いが好きなのか？

Accepted Answer

多くのディーラーは、すべてのお金を前もって持っていると、毎月の支払いに対処する必要がないことに感謝します。また、現金で支払う場合、ディーラーがすぐにそのすべてを得るために少ないお金を取ることをいとわないかもしれないので、あなたはより多くのレバレッジを持っていることが分かるかもしれません。

キャッシュインバンクとは？

なぜキャッシュバジェットが重要なのか？