Question 1

ETFはどのように税金を回避するのか？

Accepted Answer

ほとんどのプライマリーマーケット取引では、ETFの株式は現金ではなく、有価証券のバスケットと交換されます。このような「現物」取引は課税対象とはみなされないため、ETFの課税効率にも寄与しています。

Question 2

ETFは長期投資に向いているのか？

Accepted Answer

ETFは、長期投資家にとって優れた構成要素になり得ます。ETFは、市場セクター、地域、産業への幅広いエクスポージャーを提供し、投資家がポートフォリオを迅速に多様化し、全体的なリスクプロファイルを低減させるのに役立つことができます。最高の長期ETFは、比較的低い経費率でこのようなエクスポージャーを提供しています。

Question 3

ETFには税制上の優遇措置があるのですか？

Accepted Answer

ETFは、従来のミューチュアルファンドと比較して、より税効率が高い場合があります。一般的に、課税口座でETFを保有すると、同じ口座で同様の仕組みの投資信託を保有する場合よりも税負担が軽くなります。IRSの観点からは、ETFとミューチュアルファンドの税務上の取り扱いは同じです。

Question 4

ETFと個別株、どちらに投資するのが良いのでしょうか？

Accepted Answer

株式とETFはどちらも配当があり、日中証券取引所で取引されています。個別株はリスクが高いが、高いリターンを得ることができる。ETFは比較的リスクが低く、収益性は低いものの、安定したリターンを得ることができます。

Question 5

ETFは株より安全か？ETFは時間の無駄か？

Accepted Answer

"特化型ETFを購入した場合、その原資産となる株式が過大評価されているため、損失を被る可能性が高い "とベンダヴィッド教授は結論付けています。この研究は、米国経済学会2021年年次総会で発表されました。

Question 6

投資信託とETFはどっちがいい？

Accepted Answer

標準的なインデックスに従うと、ETFはミューチュアルファンドよりも税効率が高く、流動性が高い。これは、長期的に富を築きたい投資家にとって素晴らしいことです。一般的に、投資信託はブローカーを通して購入するよりも、ファンドファミリーを通して直接購入する方が安くなります。

Question 7

ETFは安全か？

Accepted Answer

ETFの大半はインデックスファンドなので、実はかなり安全です。インデックス型ETFとは、S&P500などのインデックスと全く同じ証券に投資し、毎年のインデックスのリターンと一致させようとするファンドのことです。

Question 8

ETFって何の略？

Accepted Answer

ETF（上場投資信託）は、その名の通り、取引所で取引されるファンドで、通常、特定のインデックスに連動しています。ETFに投資すると、市場の時間帯に売買できる資産の束が手に入るため、リスクとエクスポージャーの低減、ポートフォリオの多様化につながる可能性があります。

Question 9

ETFは株式より安全か？ETFはキャピタルゲインを支払うのか？

Accepted Answer

ETFを売却して利益が出た場合、原資産である株式や債券と同様に課税されます。1年以上保有したETFは、長期キャピタルゲインとして課税され、高所得者に対する3.8%の純投資所得税（NIIT）を含めると、最大23.8%となります。

Question 10

S&P500のETFを購入するにはどうすればよいですか？

Accepted Answer

S&P500のETFに安価に投資したい場合は、ディスカウントブローカーを通じてエクスポージャーを得ることができます。これらの金融専門家は、すべてのパッシブETF商品について手数料無料で取引を提供しています。ただし、ブローカーによっては、最低投資金額が設定されている場合がありますので、ご注意ください。

シンボルマーク	名称	5年間リターン
VCR	Vanguard Consumer Discretionary ETF	109.86%
VOOG	Vanguard S&P 500 Growth ETF	109.74%
IVW	iShares S&P 500 Growth ETF	109.13%
IEO	iShares U.S. Oil & Gas Exploration & Production ETF	108.68%

ETFは株式より安全か？